Situation financière

• Avez-vous un fonds d'urgence?

• Est-ce que vous avez des dettes et quels sont leurs taux d'intérêt?

• Quelle est votre situation d'emploi?

Avant de vous proposer des placements, il est possible que certaines alternatives soient plus avantageuses pour vous. Si ce n'est pas votre cas, nous vous guiderons dans la sélection du bon véhicule de placement en fonction de vos objectifs.

​

Objectifs financiers

Afin de vous suggérer des placements selon vos besoins. Il faudra déterminer quels sont-ils! 

​

• Quand aurez-vous besoin de retirer ces placements? (1,5,10,35 ans)

• Est-ce que le capital investi doit être protégé?

• Quel est le but du placement? (retraite, 1ère maison, chalet, voyage)

• À quel âge souhaitez-vous prendre votre retraite?

Profil d'investisseur

Chaque individu est différent et le profil d'investisseur l'est tout autant.

​

Nous prendrons le temps de vous connaitre en vous posant quelques questions.

Voici quelques exemples : 

​

• Quel est votre niveau de connaissance financière?

• Quel est le type d'investissement envisagé?

• Quelle est votre capacité financière?

• Quelle est votre attitude face au risque?

​

En fonction de vos réponses, nous pourrons déterminer votre profil d'investisseur :

​

1. Investisseur très prudent

2. Investisseur prudent

3. Investisseur équilibré

4. Investisseur à la recherche de croissance

5. Investisseur dynamique

​

​

Votre horizon de placement

Votre horizon de placement correspond au temps durant lequel vous épargnerez. En fonction de vos objectifs, cet horizon changera. 

Voici quelques exemples : 

1. Voyager - 1-5 ans

2. Mise de fonds en vue de l'achat d'une maison - 5-10 ans

3. Acheter une nouvelle voiture -  3-5 ans 

4. Payer les frais de scolarité de votre enfant - 5-10 ans

5. Prendre votre retraite - 10 ans +

​

En fonction de votre horizon de placement, de votre capacité d'épargne et de vos projets, nous sélectionnerons des placements pour que vous atteigniez vos buts.

​

​

​

​

​

​

​

​